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주택 취득 자금조달계획서 작성 방법 및 양식 다운로드

2022 필요한 2021. 8. 3.

연일 상승하는 집값의 안정화를 위해 정부가 내세우는 많은 정책 중 많은 분들이 어려워하는 자금조달계획서 장성 방법 정리하고 양식 다운로드하실 수 있게 하단에 올려 드릴 테니 편리하게 다운로드하여 사용하시기 바랍니다.

자금조달계획서

정부는 2020년 2월 21일 부터 주택 취득 자금조달 및 입주계획서 제출의무를 강화하였는데요 2020년 2월 21일 이후 계약되는 주택에 대해서는 조정대상지역과 투기과열지구 내의 3억 원 이상의 주택을 취득할 때 의무적으로 자급조달계획서를 작성 및 제출하여야 합니다. 이를 어길 시 500만 원 이하의 벌금이나 허위 및 거짓으로 작성하여 제출할 경우 취득금액의 2%를 가산세로 납부하게 할 수 있으니 자금조달계획서 제대로 작성하셔서 제출하시기 바랍니다.

2021.07.29 - [세상 모든 정보] - 2021년 투기과열지구 지정지역 규제정보

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자금조달계획서 작성방법 및 첨부서류

구체적인 자금조달계획서 작성방법을 양식을 보면서 확인 해보도록 하겠습니다. 우선 제일 상단에 제출인은 매수인의 개인정보를 적어주시면 됩니다.

② 금융기관 예금액 : 은행등 금융기관에 예치 하여 보유 중인 자금을 뜻하며 예금잔액 증명서를 발부받아서 증빙하면 됩니다. 인터넷 뱅킹이나 은행 방문을 통해서 발급받을 수 있으니 편리한 방법을 선택하시면 됩니다.

③ 주식·채권 매각 대금 : 주식이나 유가증권등을 매각하여 자금을 조달할 때 작성하면 되고 보유 주식을 매각할 계획이라면 주식거래내역서 및 은행으로 송금할 것이라면 예금잔액증명서를 첨부하면 됩니다.

④ 증여·상속 : 증여나 상속으로 자금을 조달할 계획이라면 그 금액을 작성해야 하고 다수에게 증여 및 상속을 받는 경우 그 합산 금액을 계산하여 작성 하면 됩니다. 증여 및 상속해주는 사람과의 관계를 본인 기준으로 체크해 줘야 하고 증여세 및 상속세가 발생할 수 있으므로 납세증명서를 발급받아 첨부해야 합니다.

⑤ 현금 등 그 밖의 자금 : 은행에 예금되어 있지 않은 현금이나 편드, 보험과 같은 금융상품을 해지했을때 발생하는 자금이 여기에 해당됩니다. 현금이 많은 경우에는 소득금액 증명서, 근로소득원천징수 영수증 등 보유하고 있는 현금액을 입증할 수 있는 자료가 필요할 수 있으니 참고하시기 바랍니다.

⑥ 부동산 처분대금 : 기존에 보유하고 있는 부동산을 처분하여 마련한 자금 또는 임대보증금을 돌려 받을 때 발생하는 자금으로 부동산 처분에 대한 매매계약서 또는 임대보증금에 대한 임대차 계약서를 첨부하여야 합니다.

⑦ 소계 : ② ~ ⑥ 항목의 합산 금액을 작성하면 됩니다.

⑧ 금융기관 대출액 합계 : 대출을 받을 예정이라면 주택담보대출, 신용대출, 그 밖의 대출 금액(마이너스통장, 해당 부동산 이외의 부동산에서 발생한 대출)을 각각 작성해 줘야 합니다. 여기서 기존주택 보유 여부 항목은 주택담보대출을 기재한 분들에게만 해당하는데요 주택수를 기재할 경우 분양권, 입주권도 주택수에 포함되며 공동명의 또는 지분 보유하는 경우에도 각각 산정하여 기재하여야 합니다. 금융거래확인서, 부채증명서, 금융기관 대출신청서 등을 준비해야 첨부하여야 합니다.

⑨ 임대보증금 : 전세를 끼고 주택을 구매하시는 분들은 임대보증금을 작성해줘야 하는데요 임차인과 작성한 임대차계약서를 첨부하여야 합니다.

⑩ 회사지원금·사채 : 근무 중인 회사에 주택구입 대출 제도가 있어 이용하시는 분들은 회사 지원금 항목을 작성해줘야 하고 대부업체를 이용하여 대출을 실행할 경우 사채 항목을 작성해줘야 합니다. 이럴 때는 각 회사 및 대부업체가 보유하고 있는 금전대차 확인 서류를 첨부하셔야 합니다.

⑪ 그 밖의 차입금 : 많은 분들이 간과 하는 부분인데요 부부, 직계존비속, 그 밖의 관계에서 자금을 빌렸다면 이 항목을 작성해야 하는데요 반드시 자금은 계좌이체 등으로 증빙을 남겨서 받고 차용증을 작성해야 합니다. 그리고 차용증을 첨부하고 차용증에 기재된 내용대로 원금과 이자를 갚아야 합니다. 그렇지 않은 경우 증여로 볼 수 있어서 증여세 납부 대상이 될 수도 있으니 꼭 확인하시기 바랍니다.

⑫ 소계 : ⑧ ~ ⑪ 항목의 합산 금액을 작성하면 됩니다.

⑬ 소계 : ⑦ 소계 와 ⑫ 소계의 합산 금액을 작성합니다.

⑭ 조달자금지급방식 : 주택의 매도인에게 준비한 자금을 전달하는 방식을 각각 금액에 맞게 작성하여야 합니다. 세부 항목으로 계좌이체 금액, 보증금·대출 승계 금액, 현금 및 그 밖의 지급방식 금액을 각각 작성해 줘야 합니다.

마지막으로 입주 계획을 자신의 입주 계획에 맞게 작성해 주면 어렵지 않게 자금조달 계획서 작성을 끝낼 수가 있습니다.

자금조달계획서 제출 기간 및 제출 기관

자금조달계획서는 거래 후 30일 이내에 실거래 신고와 같이 진행해 주셔야 하는데요 요즘은 공인중개사를 통해 대리 제출이 가능하니 이용하시면 좋을 듯하고요 공인중개사에게 위임할 경우 25일 이내에 공인중개사에게 위임하여야 기한 내에 신고가 가능합니다. 공인중개사 없이 거래를 하셨을 경우에는 직접 제출하셔야 합니다. 제출처는 다음과 같습니다.